Политика АМЛ Maxipay.eu

Политика AML Smart Transfer Solutions S.R.O. (принята в соответствии с Законом №. 253/2008 СЗ (Свод законов) о некоторых мерах против легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма („Закон AML“) и другими соответствующими правовыми нормами в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма и создание условий для обнаружения таких действий) действует и распространяется на Maxipay.eu (далее именуются “Maxipay”) и ее партнеров/клиентов, и имеет цель воспрепятствования и активного предотвращения отмывания денежных средств и любой другой деятельности, облегчающей отмывание денежных средств или финансирование террористической или преступной деятельности. Maxipay отвечает за соответствие AML применимым законам в соответствующих юрисдикциях, в которых Maxipay предоставляет продукты и услуги. Maxipay требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.

В рамках данной Политики, как правило, являются действия, направленные на сокрытие или искажение истинного происхождения средств, полученных преступных путем, с целью отмывания незаконных доходов.

Каждый сотрудник Maxipay, чьи обязанности связаны с предоставлением продуктов и услуг Maxipay, и который прямо или косвенно имеет дело с клиентами Maxipay, должен знать о требованиях соответствующих законов и положений, касающихся его или ее должностных обязанностей, и такой сотрудник будет обязан непрерывно выполнять эти обязательства в мере, отвечающей требованиям соответствующих законов и положений.

Законы и положения включают, но не ограничиваются следующим: «Идентификация клиентов банками» и «Общие рекомендации по открытию счетов и идентификации клиентов» (2003) Базельского комитета по банковскому надзору, Сорок + девять рекомендаций по отмыванию денег ФАТФ, Закон США о противодействии терроризму (2001), Закон о предотвращении отмывания денег (1996).

Кроме того, Maxipay проверяет, если клиенты и лица, указанные в информационной системе, не находятся в списке людей и организаций, против которых применяются списки санкции EU sanctionlist, OFAC, Постановление Правительства ЧР№ 210/2008 СЗ и внутренний черный список.

Чтобы удостовериться в следовании этой общей политике, руководство Maxipay установило и поддерживает программу обеспечения следования данным законам и положениям. Программа предназначена для координации особых требований закона внутри группы в рамках консолидированной структуры для эффективного управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма, по всем подразделениям, функциям и юридическим лицам группы.

Управление рисками

Управление рисками, связанными с отмыванием денежных средств, выполняется в рамках стандартизированной модели Maxipay по оценкам рисков. Модель оценки рисков будет утверждаться на ежегодном заседании Совета Директоров.

Подозрительное поведение

Существуют признаки подозрительного поведения, говорящие о причастности к отмыванию денег. Обычно их называют «красные флажки». При обнаружении «красного флажка» принятию запроса клиента или предоставлению услуги будет предшествовать дополнительная проверка.

Примеры «красных флажков»:

      • клиент делает снятие средств или перевод средств на другие счета сразу же после наличных вкладов,

      • в течении одного дня или несколько дней подряд клиент заметно осуществит больше денежных операций, чем обычно,

      • количество счетов, открытых клиентом явно не соответствуют его коммерческой деятельности или богатству,

      • клиент осуществляет переводы имущества, которые очевидно, не имеют экономического смысла или выполняет сложные или необычно крупные сделки,

      • средства, которые клиент тратит, явно не характерны сфере его деятельности или богатства,

      • счет используется не в целях его предназначения,

      • клиент осуществляет деятельность, которая может помочь скрыть свою личность или утаить личность фактического владельца,

      • клиентом или фактическим владельцем является человек из страны, которая недостаточно или вовсе не применяет меры против легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, либо

      • Maxipay имеет сомнения в достоверности полученных идентификационных данных клиента.

Идентификация

Объем установленных идентификационных данных

      1. У физического лица из удостоверения личности устанавливается имя и фамилия, или же все имена и фамилии, идентификационный номер (RČ) или дата рождения, пол, место рождения, национальность, постоянное или другое место жительства, в случае физического лица занимающегося предпринимательством, название его фирмы, включая ее отличительное приложение или другие обозначения, место проведения бизнеса и идентификационный номер лица. Далее проверяется соответствие с фотографией в удостоверении личности, номер и срок действия и орган или государство, выдавшее его.

      2. У юридического лица устанавливается название фирмы, включая ее отличительное приложение или другие обозначения, место проведения бизнеса и идентификационный номер или аналогичный номер, присвоенный за рубежом, и проводится идентификация физического лица, которое действует в данной сделке от юридического лица. Далее устанавливается имя и фамилия, или же все имена и фамилии, идентификационный номер (RČ) или дата рождения, пол, место рождения, национальность, постоянное или другое место жительства лиц, которые являются уставным органом юридического лица или его членом, и мажоритарный партнер или контролирующее лицо. Если уставной орган или его член это юридическое лицо, устанавливается название фирмы, включая ее отличительное приложение или другие обозначения, место проведения бизнеса и идентификационный номер или аналогичный номер, присвоенный за рубежом, далее устанавливаются идентификационные данные лиц, которые являются его уставным органом или членом.

      3. В целевом фонде или другом правовом механизме, без статуса юридического лица определяется его название и идентификационные данные его администратора, управляющего компанией, или лиц, которые соответствуют пунктам a) и b).

Кроме вышеприведенной информации могут быть получены дополнительные данные для идентификации, в частности: номер телефона, адрес электронной почты, данные о работниках или работодателях, особенно в том случае, если клиент испытывает какой-либо из факторов риска.

Хранение информации

Вся персональная и служебная документация будут храниться в течение минимального периода времени, установленного законодательством. Срок хранения начинается с первого дня года, следующего за годом, в котором была исполнена последняя транзакция.